跨境赌球资金如何通过支付链外流

胜保罗

本文来源：经济观察报

跨境XX事件猖獗

6月15日0点47分，瑞典队对西班牙欧洲杯足球赛正如火如荼地进行着，这时一笔金额为500元的XX资金，通过招商银行信用卡，经由上海银联电子支付服务有限公司(简称“上海银联”)的网络支付平台ChinaPay，支付给上海乐宠信息技术有限公司(HappyCZ，简称“上海乐宠”)，最终抵达欧洲著名的老牌赌博公司伟德国际(VICTORCHANDLER，简称为VC)的帐户上。随后在其英文网站和中文网站的赌博账户中显示交易成功。

XX者廖先生告诉记者，这个过程非常便捷，欧洲杯期间，他的很多朋友都由此参与XX。

上述这笔交易只是冰山一角。一条由电子支付公司的第三方支付平台与银行连接而成的非法网上菠菜“支付链”渐渐浮现在人们面前。

6月17日，上海银联在给本报的回函中称，由于上海银联与多家第三方支付公司合作，不排除有第三方支付公司将上海银联的支付平台使用到非法网站。

XX猖獗

6月18日，北京时间凌晨2点40分，离欧洲杯小组赛法国与意大利的开始还剩5分钟，成千上万笔来自中国境内的下注单在瞬间涌入美国、欧洲、菲律宾、澳门、直布罗陀等各大菠菜公司的中文网站。

本报获得的交易数据显示，很多电子支付公司的支付平台链接在网上菠菜公司的网站上出现。

6月9日，一笔交易通过民生银行经由上海快钱公司 (99bill，简称“上海快钱”)支付给了欧洲某赌博公司账户上；6月17日，另一笔赌金通过上海银联，支付给二级电子商务公司——上海乐宠，并由上海乐宠最终支付给其合作商户A-OS，流入欧洲一家赌博公司账户上。

另外有关上海乐宠的信息还出现在菲律宾明皗菠菜公司的交易平台上，该赌博公司在交易过程中显示的商户登记名为“YOYA-MS”；赌博公司金宝博的交易平台上也有上海乐宠的支付信息，交易数据显示，该赌博公司的商户登记名为“YOYA-CB”。

记者还发现，明皗菠菜公司的主要支付网关为上海汇付网络科技有限公司的“汇付天下”，该菠菜公司在交易平台中的商户登记名为“金港贸易”，记者注意到，汇付天下的总裁周晔曾供职于上海银联；易胜博的支付平台是北京通融通信息技术有限公司的“易宝支付”(Yeepay)；互博国际有限公司和Veesport(Playit365)的支付平台为上海环迅电子商务有限公司的 “IPS”；博盈娱乐使用的是“易宝支付”和深圳全动科技有限公司的“Nps”；澳门彩票则是北京网银在线科技有限公司的“网银在线”……

由几十家不同的电子支付公司提供的支付平台，使得赌资流入合作商户帐户内，并最终抵达各大赌博公司的网上菠菜账户，一条完整的境内菠菜者参与欧洲杯XX的“支付链”清晰显现。

支付链条

以为深谙此道的人士介绍：境外的赌博公司通过开设在中国境内的分支机构，以合法手段在各交易平台注册成一个商户，由此与各种电子支付公司建立商业合作关系。

之后，菠菜者通过银行卡进行网上银行交易，最终把赌金通过支付公司提供的支付关口，资金汇至赌博公司的网络账户上。赌博公司通过商户与这些第三方支付公司清算资金，赌博公司与境内壳公司(即注册的商户)之间用某种虚假的贸易，来掩盖其与中国境内菠菜者的赌金流入或者彩金支付。

然而，这些电子支付公司均向本报表示，对于其合作商户与赌博公司相互关联的事实 “毫不知情”，并且表示，一经发现该商户有不符合中国法律法规的行为，其之间的支付通道会立即关闭。

但是，这些“支付链”隐藏得很深，并不能够轻易被公众所发现，即使被发现，多数电子支付企业也可以用与商户签订协议中的免责条例为自己开脱。

以上海银联为例，在其与商户签订的《网上银行卡支付接入服务协议》中的第5.6条写道：“乙方不得从事国家明令禁止的经营活动，若甲方一旦发现乙方网上产品所涉及的产品销售或服务提供，与本地或其他政府机构的法律、规则、规例有所抵触时，甲方有权关闭乙方网上支付平台。”

但是，对于商户，上海银联在该服务协议中的第1.4条例中称：“……已开通的银行卡类型，如非不可抗拒因素或银行要求、政府原因的，不应停止服务。如因以上不可抗拒因素或银行要求、政府原因需停止对原有银行卡类型的支持，也须在合理时间内通知乙方，以便乙方及时做好相应的善后处理工作。”